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在现在这个社会,普世价值的成功可能就是你的资产。投行作为一个高收益同时也是高投入的产业,一直是许许多多毕业生心水的对象。
金融精英,头等舱,满世界的飞,西装革履
提到投行,这些词语就不自觉得在脑海中浮现。
可是,你真的知道投行是做什么的吗?投行又有哪些部门吗?今天就为大家带来史上最全的投行部门介绍。
投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构,是资本市场上的主要金融中介。
投行大体来说分为前台(Front Office)和后台(Back Office)之分,有些还分有中台(Middle Office)。
一般来说,前台分两个方向。一个是Market包括Trading, Sales, Structuring 和Research, 另一个是Banking也就是IBD(Investment Banking Division)。
Market里真正意义上的前台其实也就是trading和sale, structuring 和research还是前台里的后台,主要还是为trading和sale提供支持的。
IBD则是传统意义上投行的业务,主要是给公司提供建议,和咨询很像,但主要偏金融行业,主要业务为兼并(M&A),首次公开募股(IPO)之类的。
中台一般会做一些风险管理和分析(Risk Management),除此之外还有Legal & Compliance部门,有时Internal Finance也会分在中台,也有放在后台的。
简而言之,就是运用自身金融风险管理方面的知识、技能和经验分析各种风险,包括market risk和credit risk,然后决定给他们多少Trading的限额。其他的工作还包括同样地正确评估economic risk 和operating risk以确保market和credit risk的评估是正确。
后台一般包括Technology, Finance和Operation。
Finance 简而言之就是公司里管理财务的;
Operation比较类似行政管理部门,负责整个公司的运营,很多杂事小事都是这个部门在管,技术含量相对偏低。尽管没有前台奖金多,但作为Graduate 层次的工作,起薪仍然十分令人艳羡,为大约为年薪£40K。由于技术含量相对偏低且竞争压力相对较小,这一职位也是很多中国留学生会投递的部门。
Technology/IT一般来说是最大的部门,能占到总人数的20%-30%。IT部门的工作也很杂,一言以蔽之就是公司的技术支持。大到新模型的设计制作,小到内部系统维修, 其中还可以分:
Developer:主要做软件开发,为银行各个部门编相应的平台和软件 。
Infrastructure:通俗意义上讲就是工程师。其工作跨度很大,大到网络,数据库,小到服务器,PC机等等。
IT support: 以日常维修工作为主。
另外还有一个特殊职位,叫做Quantitative,俗称quant,主要以做金融模型为主,对数理要求很高,一般需要极为出色的编程和数理能力,又最好兼顾金融,顶尖投行会倾向于挑选博士生。
从职位上分,一般是Analyst, Associate, Manager (or Vice President (VP)), Executive Director (or Associate Director), Managing Director,职位从低到高,工资自然也是逐层递增。前台除了基本工资之外,50%-200%的奖金使得更多人希望得到一份前台的工作。
英国主要投行包括:
高盛集团 Goldman Sachs
高盛集团有限公司是世界领先的投资银行、证券和投资管理公司,为企业、金融机构、政府、个人等各领域的众多客户提供一系列金融服务。公司成立于1869年,总部位于纽约,在世界各地的所有主要金融中心均设有分支机构。
花旗集团Citigroup
由花旗公司与旅行者集团于1998年合并而成。换牌上市后,花旗集团运用增发新股集资于股市收购、或定向股权置换等方式进行大规模股权运作与扩张,并对收购的企业进行花旗式战略输出和全球化业务整合,成为美国第一家集商业银行、投资银行、保险、共同基金、证券交易等诸多金融服务业务于一身的金融集团。合并后的花旗集团总资产达7000亿美元,净收入为500亿美元,在100个国家有1亿客户,拥有6000万张信用卡的消费客户。从而成为世界上规模最大的全能金融集团之一。
摩根士丹利Morgan Stanley
从1935年到1970年,大摩一统天下的威力令人侧目。它的客户囊括了全球十大石油巨头中的6个,美国十大公司的7个。当时惟一的广告词就是“如果上帝要融资,他也要找摩根士丹利。”
摩根大通公司JP Morgan
摩根大通为全球历史最长、规模最大的金融服务集团之一,由大通银行、J.P.摩根公司及富林明集团在2000年完成合并。合并后的摩根大通主要在两大领域内运作:一是在摩根大通的名义下为企业、机构及富裕的个人提供全球金融批发业务;二是在美国以“大通银行”的品牌为3 千万客户提供零售银行服务。
瑞银华宝UBS Warburg
1995年瑞士银行以13.9亿美元的代价收购英国最大的投资银行华宝集团的投资银行业务,形成瑞银华宝公司。瑞银华宝是欧洲最大的投资银行集团, 2002年收入123.7亿瑞士法郎,税前收入约13.7亿瑞士法郎。瑞银华宝曾担任三家H股公司海外上市的全球协调人,同时是香港的三大股票经纪商之一。
德意志银行股份公司(简称:德意志银行)
是德国最大的银行和世界上最主要的金融机构之一,总部设在莱茵河畔的法兰克福。它是一家私人拥有的股份公司,其股份在德国所有交易所进行买卖,并在巴黎、维也纳、日内瓦、巴斯莱、阿姆斯特丹、伦敦、卢森堡、安特卫普和布鲁塞尔等地挂牌上市。 1995年12月底,德意志银行的净收入高达21.2亿马克,资本和储备金为280.43亿马克,总资产价值7216.65亿马克。根据1995年著名的《银行家》杂志对世界大银行的排名,德意志银行为世界排名第六名的大银行。历年来,德意志银行一直被穆迪评级公司、标准普尔评级公司和IBCA评为为数极少的几家。
巴克莱资本(英语:Barclays Capital )
为跨国银行控股公司巴克莱银行(Barclays PLC)集团之投资银行子公司。 2008年9月,雷曼兄弟破产后,巴克莱银行则收购雷曼兄弟在美洲的业务,并划入其投资银行分部,使得巴克莱资本在北美市场的业务和影响大幅增加。
其实除了大家耳熟能详的顶级投行高盛,大小摩,巴克莱,花旗等等之外,还有很多精品投行等。同学们在选择就业的时候不妨考虑这些。在英国基本上的投行都有暑期实习项目,为之后的毕业生项目打基础选拔人才。
本篇文章来源于微信公众号: 认识韦尔斯利Wellesley
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